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Libra“逼宫” 央行表态数字货币

时间:2019/7/9 16:09:09 来源:金融界 责编:采编 阅读量:1582

??在Facebook发布的Libra加密货币项目热度居高不下的同时,“正规军”央行数字货币的发展情况也引起广泛关注。继央行支付结算司副司长穆长春发文指出Libra离不开央行的支持和监管后,7月8日,央行研究局局长王信在“数字金融开放研究计划启

  在Facebook发布的Libra加密货币项目热度居高不下的同时,“正规军”央行数字货币的发展情况也引起广泛关注。继央行支付结算司副司长穆长春发文指出Libra离不开央行的支持和监管后,7月8日,央行研究局局长王信在“数字金融开放研究计划启动仪式暨首届学术研讨会”上表示,Libra对于各国货币政策、金融稳定,乃至对国际货币体系可能都会产生重大的影响。?#28304;耍?#22830;行直接发行数字货币有助于提升货币政策?#34892;?#24615;,未来要推动央行数字货币研发。在分析人士看来,虽然我国对于数字货币的研发较早,但碍于当前监管制度尚未健全、利率传导机制的合理化有待考量、民众认知理解尚存障碍等诸多挑战,央行数字货币发行?#34892;?#23567;范围先行先试。

  Libra离不开监管

  Libra加密货币项目掀起广泛热议,也引起了中国央行的关注。近日,穆长春发文称,Libra创造的是跨境自由流动的可兑换数字货币。这类稳定币的出现和发展,无论是从对货币政策的执行,还是宏观审慎管理的角度,都离不开央行的支持和监管,以及各国央行及国?#39318;?#32455;的监管合作。

  6月18日,社交媒体Facebook正式发布加密货币项目Libra白皮书,项目一经推出便引起全球热议。有?#31169;獿ibra视作是一种超主权货币,也有人认为,横空出世的Libra会重塑国际货币金融体系。

  根据Libra白皮书,Libra是“货币”及其相对应的金融基础设施的结合体。与已有的只与单一法币等值挂钩的稳定币不同,Libra被设计成与数种法定货币(一篮子货币)挂钩的稳定币。

  “Libra一定程度上解决了信任问题和广泛使用问题,但随着它进一步使用,是否会更多发挥货币的职能,是个很大的问题,对于各国货币政策、金融稳定,乃至对国际货币体系可能都会产生重大的影响。” 7月8日,王信在“数字金融开放研究计划启动仪式暨首届学术研讨会”上如是说。

  他同时指出,货币背后是利益、权力、国?#25910;?#27835;、外交。如果一种支付工具,甚至还发挥货币的职能,必然会冲击法定货币,从而对一个国家货币调控、金融调控等各方面带来直接影响。在货币这一涉及到国家主权的领域,能否敞开胸怀迎接所谓国际的货币、一种超主权的货币需要打很大的问号。

  从下一步如何应对Libra的挑战上看,王信认为,是加快央行数字货币的推出,还是各国也支持本国发行类似于Libra的数字货币来应对国际支付领域的挑战,这也是值得考虑的问题。

  推动数字货币研发

  会上,王信提出,央行直接发行数字货币有助于提升货币政策?#34892;?#24615;,未来要推动央行数字货币研发。

  他表示,央行货币的数字化有助于优化央行货币支付功能,提高央行货币地位和货币政策?#34892;?#24615;。央行数字货币(CBDC)可以成为一种计息资产,满足持有者对安全资产的储备需求,也可成为银行存款利率的下限。央行数字货币可成为新的货币政策工具。一是央行可通过调整央行数字货币利率,影响银行存贷款利率;二是有助于打破零利率下限。

  据?#31169;猓?#20013;国人民银行是最早对数字货币进行研究和试验的中央银行之一,与大多数人理解的数字货币不同,央行发行的数字货币?#23548;?#19978;是“数字化的法币?#20445;?#29579;信指出,央行的数字货币在中国定义为M0,是现金一定程度的替代。比特币等加密货币很难发挥货币的职能,只能?#28006;?#20026;加密资产,对法定货币和货币政策的影响有限。

  从央行数字货币对货币政策的影响上看,中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英对?#26412;?#21830;报记者表示,央行发行的数字货币研究采取区块链技术,可回溯、可跟踪、可预测成为其重要的功能。这就使得央行在制定货币政策、控制通胀、宏观经济决策等方面能有一个科学的参考依据,国家货币的总量与实体经济适配性会更好。

  资深金融分析师肖磊对?#26412;?#21830;报记者表示,从货币政策的角度来说,目前传统的货币政策,只能是数量和价格的调整,很难达到精准的流通性调节,?#28909;?#23450;向降准;而数字货币可以追踪到整个货币使用的具体流向,这使得货币政策具有了更高的靶向性。

  沪上一位分析师还指出,因央行数字货币和纸币一样都具有经济调控的效果,因此,如何设计出一个合理的利率传导机制,对于货币政策的传?#21152;行?#24615;以及国家的经济发展具有重大的影响。

  小范围先行先试

  ?#29575;?#19978;,虽然我国央行对于数字货币的研究高度重视,也较早就进行了数字货币的研究,但是创新就意味着要打破传统,一系列问题和挑战也由此而生。

  王信表示,人民银行高度重视金融科?#21152;?#29992;的相关研发,2014年起组织数字货币课题研究,2015年,金融研究所成立了互联网金融研究?#34892;模?017年5月,央行数字货币研究所正式挂牌,为加强金融科技工作的研究规划和统筹协调,2017年5月央行成立了金融科技委员会。经国务?#21495;?#20934;,央行正组织市场机构,共同进行DC/EP(带有数字货币特征的支付工具)研发。

  就当前央行发行数字货币面临的问题来看,肖磊指出,借助新的区块链技术来达到竞争力,?#25176;?#35201;重新设计法币的运行和管理系统。一旦采用较为去?#34892;?#21270;的设计,那么数字货币的跨境流动或成为必然,这对于当前中国采取的逐步开放外汇和?#26102;?#24066;场的政策可能?#34892;?#20914;突。“央行现在需要考虑的依然是在创造数字货币这件事情上,到?#36164;?#20197;国内的场景使用为目标,还是要做一个全球性的数字货币。”

  王红英进一步对记者表示,目前,我国数字货币法律法规体系的建设还未到位,普通民众对于数字货币的认知和理解尚存障碍。另外,全球化基于贸易结算、流通使用货币方式比较传统,货币发行机制还没有发生根本性的变化,未来数字货币发展?#34892;?#23567;范围先行先试,?#28909;?019年第五套人民币,可能在5元纸币基础上进行数字化货币的实验。等积累到一定的经验,并且符合传统经济贸易结算和交换等价需求前提下,才能够大规模推行数字货币的发行。

  此前,4月29日,央行官网发布公告称,央行定于2019年8月30日起发行2019年版第五套人民币,其中5元纸币缺席新版人民币发行。央行解释称,为提高人民币防伪能力和流通寿命,目前选择面额?#31995;汀?#27969;通量较小的5元纸币进行相关新技术的应用研究,其发行工作另做安排。彼时有分析人士认为,央行在研究5元纸币上可能会应用区块链等技术用作纸币防伪和流向定位跟踪,类似于数字货币的一种尝试。

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