大众北京赛车pk10直播 北京赛车pk10冷热趋势 北京赛车pk10微信群apk 北京赛车pk10苹果手机软件 北京赛车pk10高手稳赚 北京赛车pk10代理返点 北京赛车pk10杀号心得 北京赛车pk10反水盘 北京赛车pk10遗漏技巧 北京赛车pk10皇家 北京赛车pk10预测冠军 北京赛车pk10应用 北京赛车pk10单双大小 北京赛车pk10稳定杀一码 北京赛车pk10怎么买 北京赛车pk10龙虎规则 2017北京赛车pk10高手 北京赛车pk10长久攻略 北京赛车pk10技巧赔钱 北京赛车pk10规律数字 北京赛车pk10怎么赔付 北京赛车pk10怎么注册 九州北京赛车pk10图 北京赛车pk10公式库 北京赛车pk10和值计划 pk10北京赛车pk10公式 电脑北京赛车pk10网址 北京赛车pk10分析论坛 北京赛车pk10大数据 玩北京赛车pk10高手
财知道首页 信用卡 信用卡科普

信用卡套现牟利屡见不鲜 Pos机套现风险大

时间:2019/7/1 9:46:11 来源:卡宝宝 责编:采编 阅读量:1839

??信用卡套现牟利屡见不鲜 Pos机套现风险大  近年来,一些不法商户利用有些客户急于得到现金的需求和商户手续费之间?#29279;?#24322;,进行信用卡套现牟利的行为屡见不鲜。对此,?#30340;?#20998;析人士向记者表示,Pos机套现将给发卡行带来较大的风险,会使银行的正常业务

  信用卡套现牟利屡见不鲜 Pos机套现风险大

  近年来,一些不法商户利用有些客户急于得到现金的需求和商户手续费之间?#29279;?#24322;,进行信用卡套现牟利的行为屡见不鲜。对此,?#30340;?#20998;析人士向记者表示,Pos机套现将给发卡行带来较大的风险,会使银行的正常业务变成高风险贷款,将危及银行的经营安全。因此,从银行端来说,银行应该严格控制客户准入和商户准入。

  非法套现是指特约商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以信用卡为载体,以虚构交易,虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套取银行信用卡资金的行为。?#29616;?#25253;记者向专家?#31169;?#21040;,利用pos机套现主要存在三方面风险。首先,其不利于正常的金融秩序,诚信交易是市场活动的生命线,而金融企业是信用机构。信用卡套现是个别人利用业务管理漏洞牟利,这?#21046;?#39575;银行、以虚假交易牟利、不守诚信的现象会影响金融、经济的健康有序运行。

  其?#21361;?#35813;行为还会成为诈骗、洗钱案件滋生的土壤。在高利益的诱惑下,一些中介机?#32929;?#33267;利用窃取的个人信息帮助不法人员伪造身份证明,不断申请提升信用额度,使其获得大量无息无担保的贷款。犯罪分子利用假卡、被盗卡到假商户套现、洗钱,使发卡行难?#32422;?#25511;,成为不少信用卡案件产生的根源,并且也给广大信用良好的持卡人带来很大的风险。

  此外,利用Pos机套现会给发卡银行带来较大的风险。信用卡是发卡行依据持卡人信用而发放的无担保消费贷款,本身存在一定风险。套现是虚假交易,发卡行难以?#31169;?#36164;金的真实用途,也难以进一步跟踪。套现后的款项,部分流入股市,部分流入博彩业,部分进入投资领域,部分成为企业的流动资金——企业经营风险应该是有抵押、担保作为保障的,作为无担保消费贷款的信用卡业务的管理模式与其他银行贷款产品截然不同。持卡人将投资、投机风险和经营风险通过信用卡套现方式转嫁给发卡行,这与信用卡资金用途?#29616;?#19981;符。如果其上游资金链断裂,导致无法偿还债务,将使银行面临巨大的资产风险。正常的业务变成了高风险贷款,银行不仅损失利息,甚至本金也难以收回。信用卡专家指出,信用卡套现已危及银行经营的安全。

  对此,?#30340;?#20154;士也呼吁信用卡持卡人,套现行为不仅对银行是风险点,对个人也可能带来不良影响。经过银行对刷卡数据的监控,一旦确?#40092;?#20110;套现行为就会采取措施。因此,对于持卡人而言,套现后能及时全额还款,银行仍会采取降额或停卡处理,并将其纳入人民银行个人征信系?#24120;?#20449;用卡套现容易让持卡人陷入“以卡养卡”、“以债养债”的恶性循环。

郑重声明:财知道网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。财知道网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及?#24613;恚?#20840;部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证?#25285;?#19981;对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。若发现疑似?#31209;?#34892;为可发?#36884;?#25253;邮件至

相关阅读

卡牛信用卡管家能贷款吗?有什么优点?

卡牛信用卡管家是信用卡APP管理中使用的人群比较广泛并且广受好评的一个APP,为其它用户提供了非常好的服务。听说现在好多APP管理都能办理贷款,那么卡牛信用卡管家可?#28304;?#27454;吗?接下来就和小编一起来看看吧。  卡牛信用卡管家可?#28304;?#27454;吗?  卡牛 [详细]

2019-07-19 21:44    分享  

与卡牛信用卡合作的贷款?#25945;?#26377;哪些?申请步骤攻略

卡牛信用卡管家是?#21040;?#39318;创全自动管理银行卡的APP产品,但现在也可以在卡牛上进行贷款业务?#29279;?#20316;。那?#20174;?#21345;牛信用卡合作的贷款?#25945;?#26377;哪些呢?跟随小编一起来看看有哪些?#25945;?#21543;。  与卡牛信用卡合作的贷款?#25945;?#26377;哪些?  1、 招联好期贷:随借随还,放款 [详细]

2019-07-19 21:44    分享  

信用卡首卡激活要做什么?激活前后注意事项

大家都知道,信用卡激活了才能够使用,激活后,如果没有一点隐?#23478;?#35782;,在用卡过程中又会给持卡人带来麻?#22330;?#20026;了持卡人能顺利使用信用卡,信用卡首卡激活要做什么?小白需知。  1、信用卡激活前  信用卡首卡激活的途径有很多,?#28909;?#35828;网银、APP、微信公 [详细]

2019-07-19 21:44    分享  

浦发梦卡之NEST全国电子竞技大赛联名信用卡怎么申请?申请条件...

浦发梦卡之NEST全国电子竞技大赛联名信用卡是面向全国的电竞爱好者所推出的一张卡,此次推出的NEST联名信用卡为浦发信用卡布局“消费金融+电子竞技”新领域再下一城,为广大玩家也带来了丰富的权益。那么浦发梦卡之NEST全国电子竞技大赛联名信用 [详细]

2019-07-19 21:44    分享  

信用卡逾期了怎么办?这样还能补救一下!

信用卡的用途越来越广?#28023;?#22823;多数人的手上都不只一张信用卡。信用卡多了就容易出问题,正所?#20581;?#24120;在河边走,哪有不湿鞋?#20445;?#36896;成逾期的情况也就经常的事了。可是信用卡逾期给征信带来不好的影响就是麻烦事了, 要知道,现在征信的作用越来越大。其实信用卡如果 [详细]

2019-07-19 21:44    分享  

相关阅读

  1. 1卡牛信用卡管家能贷款吗?有什么优点?
  2. 2与卡牛信用卡合作的贷款?#25945;?#26377;哪些?申请步骤攻略
  3. 3信用卡首卡激活要做什么?激活前后注意事项
  4. 4浦发梦卡之NEST全国电子竞技大赛联名信用卡怎么申请?申请条件...
  5. 5信用卡逾期了怎么办?这样还能补救一下!
  6. 6正规代还信用卡?#25945;?#26377;哪些?黑中介千万不能碰
  7. 72019年招商银行信用卡申请进度查询!最新简单查询方法!
  8. 8邮储银联白金卡活动介绍 畅享全国机场好礼
  9. 9信用卡额度降为零怎么办?对症下药是关键!
  10. 10平安金管家怎么查信用卡进度?需要另?#20063;?#35810;口子
北京赛车pk10官方系统
北京赛车pk10计划 英魂之刃吕布宝石 幸运狮子怎么玩 江苏e球彩开奖走势图表 手游棋牌软件开发公司 甘肃麻将看穿软件 巨额现金乘数在线客服 寅子主机游戏 宝石之轮怎么刷钱 海豚海岸在线客服 北京pk10如何赚取反水 王者荣耀李白